Finansal danışmanlık, günümüzde her bireyin ihtiyaç duyduğu önemli hizmetler arasında yer almaktadır. Ekonomi, günümüz dünyasında çok hızlı bir şekilde değişim gösterir. Özellikle yatırım yapmak isteyen bireyler de ekonominin bu hızlı değişimine ayak uydurabilmek adına çeşitli finansal danışmanların yardımlarını almaktadır. Finansal danışmanlar sayesinde yatırım yapmak isteyen bireyler, paralarını en verimli şekilde değerlendirmeyi amaçlar. Finans danışmanlığı hizmeti, günümüzde her bireyin kolayca ulaşabileceği bir hizmettir.
Finansal danışmanlık faaliyetleri sayesinde gerek firmalar gerekse bireyler istedikleri yönlerde en iyi şekilde paralarını değerlendirmeyi ve bu yatırımdan daha yüksek bütçeli paralar elde etmeyi hedefler. Günümüzde pek çok farklı finansal danışmandan bahsedilebilir. Firmalar, ekstra bir finansal danışman arayışına gerek duymaz. Bunun nedeni de her firmada mutlaka yer alan ve proje yürütmelerinde değerlendirmeler yapan finansal danışmanlardır. Bu sayede firmalar, gelecek projelerinin kazanç konusunu kolay bir şekilde masaya yatırabilir. Ancak firmaların aksine bireysel amaçlar için değerlendirilmek istenen yatırımlar adına, bireylerin özel finansal danışmanları ile anlaşması gerekmektedir. Bu hizmet, erişimi oldukça kolay olan pek çok farklı işlem arasında yer almaktadır.
Finansal Danışmanlık Amaçları
Finansal danışmanlık, bireylerin günümüzde ekonomiye ayak uydurmasının gün geçtikçe zorlaşması nedeniyle en sık başvurduğu hizmetler arasında sıkı bir yere sahiptir. Bu da yatırımda bulunmak isteyen bireylerin, finansal danışmanlığa dair pek çok farklı konuyu merak etmesine neden olmaktadır. Bu konular arasında genellikle finansal danışmanlık nedir ya da bireylere ne sağlar gibi hususlara sık sık değinilmektedir. Finansal danışmanlık adı altında bireylere sunulan hizmetler şu şekilde sıralanmaktadır;
- Ekonomik ve finansal piyasanın gelecek durumları konusunda çeşitli araştırmalar yapmak, bu araştırma sonuçlarını analiz etmek ve uygun bir şekilde raporlamak,
- Portföy yönetimini sağlamak,
- Bilanço analizlerinde bulunmak,
- Olası yatırım ortamlarını değerlendirmek ve bu ortamlara dair fizibilite işlemlerini en doğru şekilde gerçekleştirmek,
- Finansal açıdan yapılacak tüm hareketlerin planlamasını yapmak ve bu planların en iyi şekilde çalışmasını sağlamak,
- Finansal bağlamda yapılan hareketlerin kontrolünü sağlamak ve bunu düzenli bir şekilde raporlamak,
- Finansal yatırım sürecinde ortaya çıkan sorunlara müdahale etmek,
- Banka ile sağlanan tüm ilişkilerin yönetimini gerçekleştirmek,
- Kredi yapılandırmalarına destek vermek ve uygun planlar çıkarmak,
- Potansiyel yatırım alanlarının bir analizini çıkarmak ve yatırımcılara bu analizleri sunmak.
Finansal danışmanlık, bu gibi geniş bir iş düzenine sahip olunan çalışma alanlarından bir tanesi olarak belirlenmektedir.
Nasıl Finansal Danışman Olunur?
Bireylerin, finansal danışmanlık şirketi kurmak için öncelikle iyi ve güzel bir finansal danışman yeterlilik koşullarını karşılamış olması gerekir. Bu koşulların sağlanması dahilinde, bireyler kolay bir şekilde iş hayatlarında finansal danışman olarak destek oluşturmaya başlamaktadır. Bireylerin finansal danışman konumuna gelebilmek için sahip olması beklenen bazı özellikler yer almaktadır. Bu özellikler ise şu şekilde belirlenmiştir;
- Üniversitelerin İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi’nden mezun olmak,
- Lisans eğitimi almış olmak gerekçesiyle en az 4 yıllık bir üniversite eğitimi almış olmak,
- Alınan üniversite eğitiminde çok ciddi disiplin suçlarına karışmamış olmak,
- Üniversite okunmamışsa çeşitli diploma programları aracılığıyla finansal danışmanlık sertifikası elde etmek.
Bu gibi yöntemler sayesinde günümüzde bireyler kolay bir şekilde danışmanlık hizmeti verebilmektedir.
Finansal danışmanlık konusunda bireylerin sık sık araştırdığı konular arasında, bu hizmetlerin ücretleri de yer almaktadır. Ancak danışmanlık hizmetinin ücretleri, bireylerin gerçekleştirmek istediği yatırımın büyüklüğüne ve zorluğuna göre değişim gösteren bir konudur. Bu sebeple de günümüzde danışmanlık ücretleri kesin bir şekilde bilinmemektedir.
